近日，農(nóng)行鹽城金融城支行工作人員，憑借敏銳的洞察力和專業(yè)素養(yǎng)，成功堵截一起柜面異常大額取現(xiàn)案件。
當(dāng)天，一名客戶打電話至金融城支行預(yù)約取現(xiàn)30萬元，其電話歸屬地顯示為浙江杭州。內(nèi)勤行長(zhǎng)例行詢問取現(xiàn)用途，客戶表示醫(yī)院繳費(fèi)使用。內(nèi)勤行長(zhǎng)提醒客戶醫(yī)院可以刷卡，更加方便快捷。但客戶仍堅(jiān)持預(yù)約取現(xiàn)，內(nèi)勤行長(zhǎng)登記后并與客戶約定取現(xiàn)時(shí)間。
隨后，該客戶又致電網(wǎng)點(diǎn)詢問最遲幾點(diǎn)可取款，如果今天不來取，明天能不能??？?jī)?nèi)勤行長(zhǎng)耐心答復(fù)，告知其當(dāng)天預(yù)約未取，需重新預(yù)約。該客戶便立即掛斷電話。
臨近下班，該客戶持外地身份證、外地銀行卡至網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，客服經(jīng)理核實(shí)大額取現(xiàn)用途時(shí)，客戶表示自己老公在醫(yī)院住院，并提供了鹽城某醫(yī)院的診療證明。客服經(jīng)理進(jìn)一步詢問其老公住在南院還是北院時(shí)，客戶無法回答，也無法說出醫(yī)院地址?？吹娇头?jīng)理露出懷疑的表情，該客戶立刻改口稱，其兒子10月1日結(jié)婚要用錢，并表示其兒子在杭州。
看到客戶回答得支支吾吾，前言不搭后語，內(nèi)勤行長(zhǎng)立即警覺起來。通過反電詐平臺(tái)查詢客戶交易明細(xì)發(fā)現(xiàn)，客戶農(nóng)行卡的資金在9月11日16:18由交通銀行同名賬戶轉(zhuǎn)入，而這筆資金最初是16:11由洪某某轉(zhuǎn)入。詢問客戶洪某某為誰，客戶表示是其侄女。后查看客戶的銀行卡凍結(jié)登記簿，發(fā)現(xiàn)2023年有兩次有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)記錄。再結(jié)合客戶在回答網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)問題時(shí)前后矛盾的表現(xiàn)，內(nèi)勤行長(zhǎng)高度懷疑是異常取現(xiàn)，遂告知客戶需向反詐中心核實(shí)，待核實(shí)完畢后會(huì)致電客戶。
在客戶離開網(wǎng)點(diǎn)后，內(nèi)勤行長(zhǎng)調(diào)閱錄像發(fā)現(xiàn)，外面有兩名年輕男子冒著大雨在等待該客戶，三人一起結(jié)伴離開。隨后，內(nèi)勤行長(zhǎng)立即向反詐中心反饋該事件，反詐中心建議不予辦理。該行同時(shí)聯(lián)系相關(guān)醫(yī)院，將客戶提供的診療證明請(qǐng)醫(yī)生查看，證實(shí)為虛假證明。
“近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)研判能力提出了更高要求。”農(nóng)行鹽城金融城支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在不斷提升柜面服務(wù)的同時(shí)，將嚴(yán)格把控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)守好群眾的“錢袋子”。
通訊員 蔣曰文
